Перевел деньги мошенникам. Что делать?

Перевел деньги мошенникам. Как вернуть и что делать

Можно ли вернуть деньги в принципе?

Возможность возврата денег, переведенных мошенникам, зависит от обстоятельств случая.

  • Если есть вина банка. В случае, если в утечке средств прямо или косвенно виноват банк (например, из-за действий неблагонадежного сотрудника или сбоя в системе безопасности), вероятность возврата денег высока. Обратитесь с претензией в банк. Возможно, дело решится без суда. Если у вас есть страховка, покрывающая такие риски, страховая компания может возместить убытки после проверки обстоятельств.
  • Если вы отправили деньги по ошибке. Сначала попробуйте связаться с получателем, отправив ему символическую сумму с просьбой вернуть перевод. Если это не помогает, обратитесь в банк получателя с просьбой посодействовать. В крайнем случае, если получатель игнорирует ваши запросы, необходимо обращение в полицию и далее в суд. Суд обяжет возвратить деньги через процедуру, в которой банк поможет идентифицировать ответчика.
  • Если вы перевели деньги мошенникам. Когда перевод средств мошенникам совершен вами добровольно, требовать возврата от банка бессмысленно, так как отследить мошенника крайне сложно. В этом случае важно немедленно обратиться в полицию для возбуждения уголовного дела и начать процедуру поиска преступника.

Почему банк просто не может вернуть деньги?

Согласно пункту 2 статьи 857 Гражданского кодекса РФ и статье 26 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», возврат денежных средств возможен только по инициативе получателя.

Если вы стали жертвой мошенничества, для возвращения средств банк может потребовать официальное подтверждение этого факта от государственных органов — таких как суд или полиция, которым по вашему запросу может быть предоставлена необходимая информация о транзакциях. То есть обратиться в полицию придется в любом случае.

Обратите внимание, что если перевод был совершен вами и при этом вас никто не вводил в заблуждение, полиция может отказать в возбуждении уголовного дела из-за отсутствия состава преступления. В таких случаях вам необходимо будет обращаться в суд. Расследованием же полиция займется в ситуациях, когда налицо будет состав преступления.

Что нужно сделать в первую очередь после того, как деньги были переведены?

Если вы столкнулись с мошенничеством, первым делом необходимо подать заявление в правоохранительные органы. Сделать это можно, посетив ближайшее отделение лично, однако наиболее быстрый и удобный способ — использование онлайн-сервисов. Для этого зайдите на сайт МВД, выберите управление в вашем регионе и на его сайте найдите раздел «Прием обращений». В заявлении, которое подается в свободной форме, укажите свои личные данные: Ф.И.О., адрес проживания, телефон, электронную почту.

Также необходимо указать номер карты или счета, с которых были совершены переводы, название вашего банка, а если известно — реквизиты карт или счетов мошенников. Включите в заявление всю информацию о мошенниках, которая у вас есть: это могут быть адреса сайтов, ссылки на соцсети, телефонные номера, электронные и почтовые адреса. Опишите, что именно обещали вам злоумышленники, сколько и за что именно вы перевели денег.

Важно приложить скриншоты переписки с мошенниками, скриншоты их сайта или страниц в социальных сетях, банковские выписки и чеки, подтверждающие переводы денежных средств, а также любые документы, которые могли быть получены от мошенников, например, договоры или лицензии.

Что делать после того как полиция приняла заявление?

После того как ваше заявление о мошенничестве принято и вы официально признаны потерпевшим, важно активно участвовать в дальнейшем процессе, чтобы увеличить шансы на возврат украденных средств и возмещение ущерба. Вот шаги, которые следует предпринять:

  • Подайте гражданский иск о возмещении ущерба. Обратитесь к следователю с иском о возмещении как имущественного, так и морального ущерба от действий преступников. Это позволит полиции арестовать счета злоумышленников после их обнаружения, лишив их доступа к награбленному.
  • Оцените размер компенсации. Размер компенсации за моральный ущерб вы определяете самостоятельно, а суд в процессе рассмотрения дела может скорректировать эту сумму.
  • Сотрудничайте с другими пострадавшими. Если вы стали жертвой мошенничества в рамках какого-либо онлайн-проекта, постарайтесь найти других пострадавших.
  • Рассмотрите возможность подачи группового иска. Совместный коллективный иск может ускорить процесс рассмотрения дела и снизить судебные расходы.
  • Ожидайте результатов расследования и судебного разбирательства. После подачи иска ваша задача — следить за ходом расследования и быть готовым предоставить дополнительную информацию или документы по запросу следствия или суда.

Как защитить свои данные от мошенников?

В современном мире, где финансовые операции всё чаще происходят в интернете, важно обеспечить защиту своих данных от мошенников. Следуйте этим рекомендациям, чтобы снизить риск и не стать их жертвой:

  • Берегите платежные данные. Никогда не сообщайте номер своей банковской карты, срок её действия, CVV-код, а тем более PIN-код посторонним лицам. Не записывайте PIN-код на саму карту и не храните его в легкодоступных местах.
  • Будьте внимательны при онлайн-платежах. Перед тем как ввести данные своей карты на сайте, убедитесь, что страница платежа защищена и на ней присутствует логотип вашей платежной системы с активной и правильной ссылкой на ее официальный сайт.
  • Используйте отдельную карту для интернет-покупок. Это поможет ограничить возможный ущерб в случае компрометации данных. На эту карту переводите только ту сумму, которая необходима для совершения покупки.
  • Контролируйте операции по счету. Подключите уведомления о транзакциях по SMS или через мобильное приложение банка. Это позволит вам оперативно отслеживать все операции по счету и вовремя реагировать на непонятные действия по карте.
  • Обеспечьте надежную защиту устройств. Регулярно обновляйте антивирусное программное обеспечение на вашем компьютере и смартфоне. Это поможет предотвратить утечки данных через вредоносные программы и вирусы.
  • Не передавайте коды подтверждения операций. Мошенники часто просят переслать коды из SMS, утверждая, что это необходимо для подтверждения операции. Помните, что такие коды нужны для подтверждения транзакций вами, и их нельзя никому сообщать.
  • Страхование банковских карт. Рассмотрите возможность страхования своих финансовых инструментов, особенно карт, которыми пользуются дети и пожилые родственники. Страховка может покрыть убытки в случае мошенничества.

Вопросы и ответы

Что делать, если полиция отказывается принимать заявление по факту мошенничества?

Если полиция отказывает в приёме вашего заявления по факту мошенничества, не стоит отчаиваться, ведь у вас есть несколько путей действий. Вы можете подать жалобу на действия (или бездействие) следователя его непосредственному руководству. Это может быть начальник управления, отдела или подразделения полиции, где было отказано в возбуждении дела.

Как чаще всего воруют данные карт и денежные средства?

Данные банковских карт и денежные средства чаще всего воруют через методы, связанные с фишингом и обманными звонками. Фишинговые атаки осуществляются наиболее часто.Это может происходить через:

В каком случае банк обязан вернуть деньги?

Закон устанавливает, что банки обязаны возвращать деньги клиентам, если перевод средств был осуществлен на мошеннический счет, который уже находится в специальной базе данных Банка России. Это означает, что если банк провел операцию, несмотря на наличие информации о сомнительности счета получателя, он несет ответственность за возврат средств клиенту. Возврат денег должен произойти в течение 30 календарных дней после того, как пострадавший подал заявление о мошенничестве.

Оформить займ на любые цели

zero
Займ под 0%
Новым клиентам на 7 дней
card
Займы на карту
Быстро и удобно
online
Займы онлайн
Не выходя из дома
rate
Займы по ставке до 0.8%
Выгодные условия клиентам